DHFL घोटाळा: देशातील सर्वात मोठा बँक घोटाळा, दोन भावांनी 34615 कोटींची केली फसवणूक
देशातील आतापर्यंतची सर्वात मोठी बँक फसवणूक उघडकीस आली आहे . हा घोटाळा 34,615 कोटींचा असल्याचे सांगण्यात येत आहे. या प्रकरणी सीबीआयने माजी सीएमडी कपिल वाधवन आणि दिवाण हाऊसिंग फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेडचे (डीएचएफएल) संचालक धीरज वाधवन यांच्याविरोधात गुन्हा दाखल केला आहे. दोन्ही भावांनी मिळून युनियन बँक ऑफ इंडियाच्या नेतृत्वाखालील 17 बँकांच्या समूहाची 34 हजार कोटींहून अधिक रकमेची फसवणूक केल्याचा आरोप आहे. यापूर्वी एबीजी शिपयार्डची २२ हजार कोटी रुपयांची फसवणूक झाल्याचे प्रकरण समोर आले होते. त्यावेळी नीरव मोदी आणि मेहुल चोक्सी यांनी पंजाब नॅशनल बँकेला १३ हजार कोटी रुपये न भरता देश सोडून पळ काढला.
युनियन बँक ऑफ इंडियाच्या (UBI) तक्रारीवरून सीबीआयने गुन्हा दाखल केला आहे. UBI च्या तक्रारीनुसार, DHFL ने 2010 ते 2018 दरम्यान युनियन बँकेच्या नेतृत्वाखालील 17 बँकांकडून 42,000 कोटी रुपयांहून अधिक कर्ज घेतले होते. त्यापैकी 34,615 कोटी रुपये थकीत आहेत. 2019 मध्ये कर्ज NPA (नॉन-परफॉर्मिंग अॅसेट) आणि 2020 मध्ये फसवणूक म्हणून घोषित करण्यात आले. यासोबतच डीएचएफएलने ज्या कामांसाठी बँकांकडून कर्ज घेतले त्या कामांमध्ये पैसे गुंतवले नसल्याचा आरोप आहे. उलट महिनाभरातच हा निधी अन्य कंपन्यांकडे वर्ग करण्यात आला. मीडिया रिपोर्ट्सनुसार, तपासादरम्यान असेही आढळून आले की कर्जाचे पैसे सुधाकर शेट्टी नावाच्या व्यक्तीच्या कंपन्यांनाही पाठवण्यात आले होते, तसेच हे पैसे इतर कंपन्यांच्या संयुक्त उपक्रमांमध्ये गुंतवले गेले होते. 65 हून अधिक कंपन्यांना कर्जाची रक्कम देण्यात आल्याचेही तपासात समोर आले असून, त्यासाठी खातेपुस्तकात लपवाछपवी करण्यात आली आहे.
याप्रकरणी बुधवारी सीबीआयने मुंबईतील १२ ठिकाणी छापे टाकले. 50 हून अधिक सीबीआय अधिकाऱ्यांच्या पथकाने कागदपत्रांची छाननी केली आणि पुरावे गोळा केले. छाप्यांदरम्यान सीबीआयने अनेक महत्त्वाची कागदपत्रे आणि इलेक्ट्रॉनिक उपकरणे जप्त केली आहेत. त्याच वेळी, या प्रकरणात, सीबीआयने डीएचएफएलचे माजी सीएमडी कपिल वाधवन, संचालक धीरज वाधवन, सुधाकर शेट्टी आणि गुलमर्ग रिलेटर्स, स्कायलार्क बिल्डकॉन दर्शन डेव्हलपर्स, टाऊनशिप डेव्हलपर्ससह एकूण 13 लोकांविरुद्ध गुन्हा दाखल केला आहे. सप्टेंबर 2021 मध्ये, पिरामल ग्रुपने DHFL विकत घेतले. पिरामल एंटरप्रायझेस लिमिटेडने हि संकटग्रस्त कंपनी दिवाण हाउसिंग फायनान्स लिमिटेड (DHFL) 38,050 कोटी रुपयांना विकत घेतली होती. यासह, DHFL च्या कर्जदारांना 34,250 कोटी रुपये देखील दिले गेले.