देशातील सर्वात मोठा बँक घोटाळा, 2.6 लाख बनावट कर्जदार, 34614 कोटींचा बँक घोटाळा
२०२२ या वर्षाच्या सुरुवातीला भारतातील सर्वात मोठा बँक घोटाळा उघडकीस येऊन जवळपास पाच महिने झाले आहेत. CBI ने दिवाण हाऊसिंग फायनान्स लिमिटेड (DHFL), चे माजी CMD कपिल वाधवन, संचालक धीरज वाधवन आणि इतरांवर 34,614 कोटी रुपयांच्या मोठ्या बँक फसवणुकीसाठी गुन्हा दाखल केला आणि आता केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (CBI) ने या फसवणुकीबाबत अधिक तपशील जहिरकेला आहे.
इकॉनॉमिक टाईम्स च्या वृत्तानुसार, डीएचएफएलच्या प्रवर्तकांनी 87 शेल कंपन्या स्थापन केल्या, 2,60,000 हून अधिक “खोटे आणि काल्पनिक कर्जदार” तयार केले आणि बँकांकडून घेतलेले पैसे वळवण्यासाठी “आभासी शाखा” स्थापन केल्याचा आरोप आहे. शेल कंपनी ही एक कंपनी आहे जी केवळ कागदावरच अस्तित्वात आहे आणि तिचे कोणतेही कार्यालय नाही, कर्मचारी नाहीत, कोणतेही सक्रिय व्यवसाय ऑपरेशन किंवा महत्त्वपूर्ण मालमत्ता नाही.
34,614 कोटी रुपयांच्या भारतातील सर्वात मोठ्या बँक घोटाळ्यासंदर्भात गेल्या महिन्यात दाखल केलेल्या आरोपपत्रात सीबीआयने म्हटले आहे की, कपिल आणि धीरज वाधवन यांनी पैसा वळवला आणि 63 कोटी रुपयांची 24 पेंटिंग्ज खरेदी केली.
सीबीआयच्या विशेष न्यायालयाने गेल्या आठवड्यात या प्रकरणातील सर्व 75 आरोपींना समन्स बजावण्याचे आदेश दिले होते. “DHFL च्या पैश्याचा माग काढण्यासाठी परदेशात आंतरराष्ट्रीय स्तरावरही चौकशी करावी लागेल,” असे न्यायालयाच्या आदेशात म्हटले आहे. आरोपपत्रात म्हटले आहे की, डीएचएफएलने 2007 ते 2017 दरम्यान 87 शेल कंपन्यांना 11,765 कोटी रुपये वितरित केले. वाधवनांनी त्यांचे कर्मचारी, सहकारी आणि मित्रांच्या नावाने संस्थांचा समावेश केल्याचे सीबीआयच्या तपासात उघड झाले आहे. “DHFL प्रवर्तकांनी जाणीवपूर्वक या कंपन्यांमधील निधी कोणत्याही व्यवसायासाठी किंवा वैयक्तिक वापरासाठी हस्तांतरित केला,” असे आरोपपत्रात म्हटले आहे, ET अहवालानुसार.
“यापैकी बहुतेक वांद्रे बुक कंपन्यांकडे DHFL कडून कर्ज मिळविण्यासाठी कोणताही प्रकल्प नव्हता. या शेल कंपन्यांना कपिल वाधवन यांच्या मान्यतेने कर्ज वितरित केले गेले. यामध्ये कर्जाचे मूल्यांकन किंवा मूल्यांकन, सुरक्षा आणि DHFL क्रेडिट पॉलिसीमध्ये लागू असलेल्या क्रेडिट समितीची कोणतीही प्रक्रिया पाळली गेली नाही.